Уважаеми клиенти,

Бихме искали да ви информираме, че считано от 27 февруари 2026 г. ще има промени в инвестиционната политика във връзка с въвеждане на модели за управление с изкуствен интелект и промени  в политиката за отговорно инвестиране на KBC Asset Management, за следните подфондове:

(1) Промяна в инвестиционната политика във връзка с въвеждане на модели за управление

От тази дата, някои подфондове на колективната инвестиционна схема Horizon, ще базират инвестиционните си решения главно на управленски модели, които могат да използват количествени техники и изкуствен интелект за анализ на големи количества данни. Моделите, които използват количествени техники и изкуствен интелект, се използват за генериране на очаквания или прогнози, които допринасят за определяне на разпределението на класовете активи, на ежедневна база. Моделите, които използват изкуствен интелект, се използват и за определяне на разпределението на облигационния компонент между допустимите видове и теми облигации. Използването на изкуствен интелект е по-ограничено за прилагането на компонента в акции. Данните, както и кои теми и видове облигации отговарят на условията за инвестиция, се подбират внимателно от експерти от KBC Asset Management NV. Мениджърът винаги си запазва възможността да се отклони от тези модели. Възможността за човешка намеса е запазена при изключителни обстоятелства.

(2) Промени в политиката за отговорно инвестиране на KBC Asset Management

От тази дата ще се промени методологията за отговорно инвестиране, използвана от KBC Asset Management NV като „Политиката за изключване за фондове за отговорно инвестиране“ ще бъде изменена.

Считано от гореспоменатата дата, компаниите, които генерират до 5% от оборота си от производството и продажбата на конвенционални оръжия, включително военни договори, вече няма да бъдат изключвани от фондове за отговорно инвестиране и съответните подфондове следователно ще могат да инвестират в такива компании. Компаниите, занимаващи се с ядрени оръжия, остават изключени от фондовете, които следват методологията за отговорно инвестиране. Може обаче да се направи изключение от прага за конвенционални оръжия и изключването на ядрени оръжия чрез така наречения „бял списък“. Този „бял списък“ ще включва компании, на които по изключение ще бъде разрешено да бъдат включени в инвестиционната вселена на съответните подфондове. Препратка към „белия списък“ ще бъде налична в Политиката за изключване за фондове за отговорно инвестиране, достъпна на уебсайта на www.ubbam.bg, раздел „Оповестяване във връзка с устойчивостта“ от 27.02.2026 г.

Освен това, след изменението на „Политиката за изключване за фондове за отговорно инвестиране“, от гореспоменатата дата ще бъдат въведени прагове за оборота на компании извън енергийния сектор, занимаващи се с транспорт и съхранение на изкопаеми горива. Например, компании, които генерират повече от 5% от оборота си от транспорт и съхранение на петрол, ще бъдат изключени, докато няма да има ограничение относно транспорта на газ. От гореспоменатата дата, по отношение на транспорта на топлинни въглища, ще се прилага праг от 10%. И накрая, компании, които генерират повече от 5% от оборота си от спомагателни продукти и/или услуги, също ще бъдат изключени.

Съответните подфондове винаги ще спазват условията, наложени от Регламента относно оповестяването на информация във връзка с устойчивостта в сектора на финансовите услуги (SFDR) и други международни, европейски и национални законодателства, дори след тази промяна в методологията за отговорно инвестиране. По този начин KBC Asset Management NV подкрепя становището на Европейската комисия, наред с други, която преди това поясни, че европейската рамка за устойчиво финансиране е съвместима с инвестициите в отбранителния сектор. Компаниите, занимаващи се със противоречиви оръжия като противопехотни мини, касетъчни бомби, химически и биологични оръжия, продължават да бъдат изключвани от конвенционалните инвестиционни фондове и фондовете за отговорно инвестиране.

* * *

Ако сте съгласни с промените, не е нужно да предприемате действия. Притежателите на дялове в съответните подфондове, които не приемат тези промени, могат да поискат обратно изкупуване на своите дялове, освободено от такси, от 30 декември 2025 г. до 26 февруари 2026 г. (преди края на периода за получаване на поръчки, както е посочено в проспекта) чрез дитрибутора ОББ АД. Ако сте инвестирали чрез инвестиционен план, свържете се с вашия клон, за да включите друг подфонд в плана си или да спрете плана напълно. Притежателите на дялове могат да получат повече информация за всеки един от подфондове в неговия Основен информационен документ, който може  да бъде намерен към настоящата Новина, както и да бъде свален на електронен носител като PDF файл или получен безплатно в клон на ОББ АД. Притежателите на дялове на белгийски подфондове, за които могат да поискат обратно изкупуване, освободено от такси, могат да получат повече информация на www.kbc.be/investment-legal-documents.

ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Балансиран

ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Балансиран Отговорно Инвестиращ

ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Консервативен Отговорно Инвестиращ

ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Толерантен

ОББ ЕкспертИйз Дефанзивен Толерантен Отговорно Инвестиращ

ОББ ЕкспертИйз Динамичен Балансиран

ОББ ЕкспертИйз Динамичен Балансиран Отговорно Инвестиращ

ОББ ЕкспертИйз Динамичен Толерантен

ОББ ЕкспертИйз Динамичен Толерантен Отговорно Инвестиращ

ОББ ЕкспертИйз Силно Динамичен Толерантен

ОББ ЕкспертИйз Силно Динамичен Толерантен Отговорно Инвестиращ